По отчетности обязательства банка перед населением – 4 млрд рублей, в действительности вкладов может быть 39 млрд рублей
Арксбанк, лишившийся лицензии 19 июля этого года, фальсифицировал размер привлеченных вкладов от населения, следует из сообщения, опубликованного в понедельник на сайте ЦБ. «В условиях введенных ограничительных мер со стороны Банка России руководство Арксбанка, злоупотребляя имеющимися полномочиями, осуществляло внесистемный учет принимаемых вкладов, фальсифицировало представляемые данные о величине реальных обязательств перед физлицами», — сообщил регулятор. Руководство банка противодействовало временной администрации, отказавшись передавать бухгалтерскую и другую документацию по активам и обязательствам Арксбанка, пишет ЦБ. Информацию регулятор передал в Гепрокуратуру, МВД, СК.
О том, что у Арксбанка часть обязательств не была учтена и он имел так называемые вклады за балансом, рассказывал человек, близкий к надзорному блоку ЦБ. Уточнять сумму он тогда не стал, не раскрыл размеры спрятанных вкладов в своем сообщении и ЦБ. На 1 июля Арксбанк отражал в отчетности вклады населения почти на 4 млрд руб. При этом действительный размер его обязательств перед населением — около 39 млрд руб., утверждает еще один человек, близкий к ЦБ. Один из контрагентов банка говорит, что сумма очень похожа.
Всего в банке 40 000 — 45 000 вкладчиков, говорит человек, близкий к ЦБ.
Лицензии Арксбанк лишился за то, что привлекал вклады населения и размещал их в активы неудовлетворительного качества, сообщал ЦБ. Кредитная организация не создавала адекватные резервы, а также продолжала принимать вклады физлиц, несмотря на введенное регулятором ограничение.
Самым громким случаем фальсифицирования размера обязательств стала история Мособлбанка, который спрятал за балансом 76 млрд руб. средств 350 000 вкладчиков. Банк работал с ограничением ЦБ на прием вкладов, однако продолжал принимать вклады, тут же списывая их со счетов физлиц на счета родственной банку компании. Операции проводились без ведома вкладчиков. В отчетности при этом банк отражал вклады населения всего на 20 млрд руб. После того как история с выведенными за баланс вкладами стала публичной, ЦБ принял решение санировать Мособлбанк и две родственные ему кредитные организации — «Финанс бизнес банк» и Инресбанк. Схему, используемую Мособлбанком, регулятору удалось выявить случайно. «Надо понимать, что такие правонарушения выявить очень сложно. Мы их выявили случайно, потому что обратили внимание на вклады, которые вносились и на следующий день снимались практически полностью, но совершенно в других офисах и даже в других городах. У нас так оказалось, что один из вкладчиков был сотрудником Банка России, и мы смогли через него убедиться, что работает какая-то схема. А когда мы попытались опрашивать вкладчиков, банк предъявил нам претензии, что мы провоцируем массовый отток вкладчиков», — рассказывал в июне 2014 г. зампред ЦБ Владимир Сафронов.
Недосчитывались вкладов ЦБ и АСВ и в других банках. Так, не нашли себя в реестрах вкладчики банков «Огни Москвы» и «Волга кредит» (оба лишены лицензии). То же произошло с вип-вкладчиками Мастер-банка (лишен лицензии), передавшими сбережения сотрудникам банка по нетиповым договорам.
Источник: Ведомости
Наши публикации по теме:
21.03.2016 Русстройбанк: куда подать иск к АСВ и как не попасть в Таганский суд
12.02.2016. У банка отозвана лицензия – что делать вкладчику?
30.01.2016. Не передавайте оригиналы документов в ГК «АСВ».
25.01.2016 Выплата денег от АСВ взамен положительного решения суда
12.01.2016. Доверенный юрист помог вкладчику Таурус банка получить страховое возмещение
02.10.2015. Судебная практика по ГК АСВ. Можно ли выиграть суд?
04.09.2015. Банки, с которыми не стоит работать
15.07.2015. ГК «АСВ» начало взыскивать с вкладчиков ранее выплаченные страховые возмещения
30.04.2015. В апреле 2015 года Банк России отозвал лицензии у 6 банков
22.01.2015. Таганский суд вынес решение в пользу вкладчика
29.12.2014. Об увеличении суммы страхового возмещения по вкладам
21.10.2014. Взыскание денежных средств с Агентства по страхованию вкладов (АСВ)
11.10.2014. Вкладчики ДИГ-Банка оказались вне закона (инструкция по защите вкладчиками своих прав)