02.08.2016 Центробанк нашел тайные вклады…

ЦБ обнаружил у Арксбанка 39 млрд рублей вкладов вместо указанных в отчетности 4 млрд

Арксбанк, лишившийся лицензии в середине июля, представлял регулятору неверные данные о величине вкладов населения, сообщил вчера Центробанк. Сколько вкладов спрятал Арксбанк, ЦБ не раскрыл. До завершения финансового обследования банка, которое проводит временная администрация, комментарии преждевременны, сказал представитель ЦБ. Среди причин отзыва лицензии у Арксбанка ЦБ указывал нарушение предписания об ограничении привлечения вкладов. Банк продолжал агрессивно привлекать средства населения, которые размещал в активы неудовлетворительного качества, писал ЦБ.
В отчетности на 1 июля Арксбанк отразил средства населения на 3,9 млрд руб. Действительные же обязательства перед вкладчиками составляют около 39 млрд, говорит человек, знающий это от сотрудника ЦБ, а всего в банке 40 000–45 000 вкладчиков. Сумма очень похожа, подтверждает человек, знающий это от контрагента Арксбанка. Эти цифры подтверждает и человек, близкий к надзорному блоку ЦБ.

«Это сколько же лет они собирали эти вклады? В короткий срок такому небольшому банку почти 40 млрд руб. не привлечь», – поражен топ-менеджер среднего банка.

Спрятанные Арксбанком 35 млрд руб. – почти половина суммы, которую за несколько лет тайно привлек у вкладчиков Мособлбанк. Он спрятал за балансом 76 млрд руб., полученных от 350 000 человек, и его санация обошлась ЦБ в 160 млрд руб. Мособлбанк тайно привлекал вклады, тут же списывая средства со счетов физлиц на счета родственной компании. В отчетности он отражал 20 млрд руб. вкладов. «Такие правонарушения выявить очень сложно. Мы их выявили случайно <…> так, оказалось, что один из вкладчиков был сотрудником Банка России», – рассказывал зампред ЦБ Владимир Сафронов. Бывший совладелец Мособлбанка Анджей Мальчевский приговорен к четырем годам лишения свободы, экс-предправления Виктор Янин – к семи, его заместитель Юлия Зедина – к трем.
Руководство Арксбанка противодействовало временной администрации ЦБ, отказавшись передавать документацию по активам и обязательствам банка, сообщил ЦБ. Информацию регулятор передал в Генпрокуратуру, МВД, СК. Обращение из Банка России по поводу Арксбанка поступило на прошлой неделе и находится в работе, сказал представитель Генпрокуратуры.
В правление Арксбанка входило три человека, говорится на его сайте.

Предправления банка Дина Пахомова за два года до своего назначения в марте 2015 г. была управляющим операционным офисом Арксбанка в Белгороде, вскоре стала советником предправления, затем его заместителем. Два зампреда – Александр Герасименко и Роман Фещенко работали в банках, лишившихся лицензии: Герасименко возглавлял юридическое управление Дил-банка (лишился лицензии в декабре 2015 г.) и банка «Евромет» (август 2015 г.), Фещенко также работал в «Евромете» (начальником кредитного управления и советником предправления), куда пришел из Нацпромбанка, лишившегося лицензии в 2011 г.
Владеют Арксбанком 10 человек, говорится на сайтах банка и регулятора. Крупнейшие доли у четырех: Геннадия Псарева (19,8%), Николая Федорова (14,28%), Сергея Алина (18,97%) и Вадима Тимофеева (16,53%).

Тимофеев (связаться с ним не удалось) – едва ли не единственный, кто связан с прежними собственниками Арксбанка. До 2012 г. крупнейшим владельцем банка был Валерий Яковлев, занимавшийся алкогольным производством. Президентом банка до избрания депутатом Госдумы в 2011 г. был Анатолий Бифов, вместе с родственниками контролировавший десяток спиртовых и водочных заводов в Кабардино-Балкарии. Арксбанк одно время был зарегистрирован в Кабардино-Балкарии по адресу принадлежащего структурам Бифовых Баксанского завода шампанских вин. Многие члены совета директоров Арксбанка работали на алкогольных предприятиях Яковлева.
Яковлев продал долю в банке годом позже. В 2014 г. он стал основным покупателем ликероводочных заводов у Василия Анисимова, включая 38% акций московского ЛВЗ «Кристалл». Тогда Яковлев контролировал почти половину производства спирта в России, но к 2016 г. распродал все алкогольные активы. Тимофеев был гендиректором нескольких кабардинских алкогольных заводов, принадлежавших местным бизнесменам, возглавлял «Стандарт спирт».
Правоохранительные органы могут возбудить уголовное дело о мошенничестве (в отношении конкретных или неустановленных лиц), если этих денег вкладчиков в банке в итоге не окажется, говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный.

Центробанк нашел тайные вклады...